слив на карту без предоплаты и оплаты перевода

Залив на карту: что это, как работает мошенническая схема, отзывы людей. Мошенническая тема заработка – залив на карту – довольно старая и берет свое начало чуть ли не с самого появления этих самых карт. В одно время в одну только личку в Вконтакте фейки кидали по нескольку сообщений в неделю с посылом поднять деньжат на заливах. Предложение было в целом простое, нужен человек, который будет принимать к себе на карту деньги с каких то счетов, отравлять дальше и получать за это процент. Никаких денег конечно же не было, жулики просто разводили доверчивых на предоплату и терялись заметая хвосты. И одно время реально полагал, что это тема потихоньку сдувается, невозможно же на одну и ту же приманку ловить много рыбы, но не тут-то было!

Она как тот хамелеон: просто сменила окраску. И народ по-прежнему попадается на эту удочку. Ведь сегодня людям предлагают сделать залив на карту без предоплаты, которая ранее якобы выступала “доказательством серьезности намерений” и некоего “гаранта порядочности работника”, а сейчас ее нет, что ломает шаблон. Поэтому в этом материале разберемся что это за мошенническая схема, как работает и почему залив денег на карту по моему мнению будет существовать еще долго. Залив на карту – что это. Если вы не знаете что такое "залив на карту", ничего страшного, вернее хорошо что не знаете, значит этот вид мошенничества обошел вас стороной. Поэтому прежде чем приступить к самой мошеннической схеме, нужно разобраться, что значит "залив на карту" в целом, зачем и кому он может быть нужен. “Залив” – это жаргонизм, который обозначает просто перевод денег с одной банковской карты или счета на другую. Это жаргонное словечко не используется обычно в деятельности банковских служащих, ибо “по фене ботают” совсем другие категории граждан с криминальными наклонностями. Соответственно, и под “залив денег на карту” подразумевается не совсем законные переводы средств с очень мутным происхождением, как правило, добытых преступным путем. И вот якобы для этого мошенники и шукают в сети людей, согласных перевести через свою карту такие деньги, получив при этом ну очень щедрое вознаграждение :) Вариации могут быть разные, но суть именно в этом. Только все это просто легенда, миф, фикция и театр абсурда. Чтобы это понять, достаточно посмотреть на то, как схема работает и что дуют в уши жертвам мошенники, прикидывающиеся заливщиками. Мошенническая схема "заливы на карту" (с предоплатой и без) – как это работает. Итак разберем как работает залив на карту. На самом деле все просто, мошенники раскидывают где только можно объявление, в котором предлагается любому желающему непыльная работенка с более чем щедрой оплатой. Также речь может идти и о материальной помощи лицам, оказавшимся в трудной финансовой ситуации. Учитывая тот факт, что материальным положением довольны немногие, а мошенники об этом конечно же знают, количество подобных объявлений идет на десятки тысяч. Охват аудитории, количество жертв и масштабы всей этой движухи можете прикинуть сами. В зависимости от того, на каком ресурсе размещается подобное объявление, в качестве способа обратной связи может быть оставлен адрес электронки, телеграмма, лички в ВК или в Одноклассниках. Далее человек связывается с “потенциальным благодетелем”, предлагающим всем и каждому в сети либо “работу мечты”, либо просто “материальную помощь”.И вот тут начинается самое интересное. Вам предлагается следующее: на вашу банковскую карточку от “работодателя” поступит довольно крупная сумма денег, если договоритесь. Обычно жертве рассказывают о том, что ей на карту прилетит тысяч сто рублей. Речь может идти и о любой другой сумме, все зависит от фантазии мошенников. Далее человек якобы может сделать следующее: Снять деньги в банкомате и перевести на другой счет. Либо со своей карты перевести деньги на другую, указанную липовым работодателем. Но перевести следует не все, а процентов семьдесят! То есть семьдесят тысяч рублей по легенде вы должны будете перевести куда скажут. А остальные тридцать тысяч рублей вы оставите себе в качестве зарплаты :) Само собой, у каждого человека возникает вопрос: "А зачем вообще нужна такая схема и этот аттракцион невиданной щедрости?” Ответы достойны Оскара, ибо фантазия мошенников не знает границ! Кто-то говорит, что это деньги с неких мифических арестованных счетов и лучше так вывести бабло, чем вообще все потерять. Другой объясняет происхождение денег тем, что он якобы взломал систему какого-то банка и решил так помочь людям, не забыв, конечно, и о себе :) Может быть еще с десяток разных объяснений происхождения денег. А поскольку работодатель "человек серьезный” и ищет людей такого же плана – ответственных и порядочных – вам нужно будет подтвердить свою "верность" для дальнейшего сотрудничества. Ну конечно, заливы на карту – это вам не шутки :) Далее, думаю, вы уже поняли, что ваше “честное благородное” для “работодателя” не катит и ему нужны материальные подтверждения серьезности ваших намерений о сотрудничестве в виде перевода ему предоплаты в виде каких то жалких 3-5 процентов от суммы “будущего залива”. К примеру, если вам обещают сто тысяч рублей, то с вас попросят “предоплату” в 3-5 тысяч. Суть же здесь одна – нет и никогда не было никакой работы и никаких миллионов, которые некто якобы обналичивает таким “оригинальным” способом!

Во всех этих случаях людей просто разводят как малолетних школяров на деньги, ниже рассмотрим почему. И все же, залив на карту – развод или нет. Давайте подробнее разберем, почему все же не стоит доверять тем, кто предлагает такую подработку. На многих интернет-ресурсах, блогах, форумах люди ведут целые баталии по поводу всей этой движухи с заливами денег на карту и таким вот “заработком”. Народ в надежде заработать размещает объявления о том, что срочно нужны деньги, работа, подработка. И о том, что готовы принять залив :) При этом публикуют свои реальные данные, контакты, профили соц.сетей и готовы предоставить заливщикам свои банковские карты, которые идентифицировать в случае чего – как два пальца об асфальт. А соответственно, и отследить всю цепочку движения денег “заливщик-исполнитель”. Про то, что невозможно что-то отследить в современном мире, верить не советую: все это россказни и балабольство. Вычислить любую транзакцию не составляет труда. Давайте порассуждаем логически и просто подумаем головой. Заливщики, как я уже говорил, объясняют что деньги добыты преступным путем: либо речь идет о каких-то арестованных счетах, либо о банковских кражах, либо еще о чем-то. Далее, если посмотреть количество объявлений так называемых “заливщиков”, то сложится впечатление, что у половины предприятий-организаций в стране счета арестованы. Получается, что по стране “гуляют” сотни миллиардов грязных денег откровенно криминального происхождения и никому до них нет дела. Если вы реально так полагаете, то я искренне сочувствую вашей наивности. Далее предположим на минутку, что кто-то добыл большую сумму денег – миллионы и миллиарды преступным путем. Допустим, у него хватило на это мозгов, ресурсов, знаний. И вот он якобы идет в сеть, чтобы их “отмыть” переведя через счета и карты незнакомых ему пользователей интернета?

Ничего не смущает?!

:) А что, если этот самый пользователь окажется наркоманом, которому вообще “все вдоль берега”, и всю сумму просто “проколет”?

Или таким же жуликом, как и сам якобы заливщик?!

Какие вообще гарантии у заливщика при такой схеме отмыва денег?

Никаких!

С его стороны данный шаг означает просто слить деньги в унитаз или выбросить в окно. Да и какой, вообще, дурак будет говорить в сети, что похитил, к примеру, деньги из банка или казино и теперь решил их так легализовать? Это же бред полнейший, абсурд – это каким имбицилом-то надо быть?

Вы сами подумайте! Если даже гипотетически предположить, что кто-то там где-то украл миллиарды, то уж наверняка у него хватит мозгов, знаний, связей, чтобы их легализовать. И все эти разговоры про заливы на карту, и шумиха вокруг этого явления как такового (форумы, обсуждения, поиски “настоящего заливщика” :)) – это не более чем огромный мыльный пузырь. Причем этот пузырь раздут мошенниками с единственной целью: “дернуть” у вас несколько тысяч рублей под предлогом того, что вы все равно заработаете в десятки раз больше без всякого риска. А поскольку на сегодня народ уже “наелся” этим разводом, когда людей тупо кидают на предоплату, то схема несколько видоизменилась. И предлагается уже залив денег на карту без предоплаты. Залив денег на карту без предоплаты. В мошеннической схеме "залив на карту без предоплаты" цели и намерения аферистов, конечно же, не изменились. Они остаются теми же – “нахлобучить клиента” на деньги, залезть в ваш карман. Правда, делается это немного под другим соусом. Если раньше мошенники особо не парились и просто предлагали “перед заливом” перевести им предоплату, то сегодня деньги выуживаются чуть по-другому. Вариантов тьма, например, мошенники могут потребовать у вас, чтобы на карте была некоторая сумма денег – процентов двадцать от суммы залива. Все опять же для гарантии, что вы человек серьезный: нужно смешать залив с чистыми деньгами, дабы в банке ничего не заподозрили. Могут просто “красиво рассказать”, что в открытом доступе заливщики не работают, нужно их искать на “закрытых форумах”. Куда доступ, естественно, платный и стоит долларов 200. Также жертве могут втереть про то, что нужно купить некий мифический “банковский аккаунт” для безопасности сторон при сделке, оплатить страховку, “потому что деньги переводятся из оффшора” и т.д. и т.п. Кроме того, при таких мероприятиях предлагается и даже навязывается “сделка через гаранта”. Гарантом выступает сайт, который сами же мошенники и создали, он наполняется сообщениями, отзывами, мнениями о том, что через этот гарант все сделки проходят вообще на "ура” – без шума и пыли. Как происходит развод в таких случаях?

Да очень просто: человеку предлагается рассматриваемая сделка, для чего нужно зачислить некоторую сумму гаранту “за услуги”, “сопровождение сделки”, “в качестве страховочного взноса” и т.п. Существует еще масса других формулировок от разводил, чтобы выманить у вас деньги. Суть у них всех одна, единственное, не используется слово “предоплата”, а в остальном – “те же яйца, только в профиль” :) Залив на карту – отзывы людей. По вполне понятным причинам народ кинутый на деньги в попытках заработать на заливах денег на карту не поспешает делиться отзывами на сайты отзовики. Однако насчет мошеннической схемы "заливы на карту" отзывы и мнения людей в открытом доступе однозначно говорят о том, что вся эта кутерьма – очередной способ сравнительно честного отъема денег. И, как я уже говорил, в этой мошеннической схеме чрезвычайно много вариаций, у каждого мошенника она своя: приплетаются и придумываются разные банки, условия, нюансы. Также у схемы "залив на карту" (отзывы говорят об этом же) чрезвычайно обширна и география, где якобы работают псевдо-заливщики. Такое несут, диву даешься!

:) Тут и Европа, и придуманные оффшорные счета, и даже санкции приплели. В общем, все создано для того, чтобы нарисовать жертве красивую картинку и обвести вокруг пальца, как слепого котенка, что собственно говоря у жуликов неплохо выходит. Основные выводы. Конечно, я не отрицаю полностью факт отмыва денег и обнала криминальных средств. Эти явления есть, были и, наверное, будут, но там схема совершенно другая. Мой знакомый как-то связался с обнальщиками тоже в поисках легких денег. Создал ИП, открыл счет и через него прогонялись некоторые суммы. В итоге взяли его, конечно, за “одно место”, долго и мучительно водили по кабинетам разных интересных органов. Хорошо хоть не посадили, человек-то неплохой – дурень только :) А залив на карту, схема мошенничества которой предлагается недалекими студентами, школьниками и прочими пассажирами в сети, – это просто сказки “про белого бычка" и рассчитана на лоха, ищущего легких денег. И как бы схему ни назвали – “заливы на карту”, “залив денег на карту без предоплаты” – суть ее и механизм неизменны. Ну и должен добавить, что вся эта деятельность как со стороны заливщика, так и со стороны принимающего, преследуется по закону – статья 174 УК вам в помощь, если что, до 7 лет лишения свободы. 67004 Как обманывают мошенники на Юле: виды мошенничества и как работают мошенники 1595836800 1596019692 15783 Откуда берутся "инфоцыгане": кто такие, вся правда про инфоцыган, признаки и примеры 1594975980 1594985655 22750 Все про мошенничество с банковскими картами: виды, схемы, как защитить карту от мошенников 1593791280 1594197491 12516 Как разводят на сайтах знакомств: кальянный развод, как распознать мошенника 1590766560 1590767463 15591 Как действуют мошенники на сайтах знакомств: схемы, виды мошенничества 1587132600 1588352561 23859 Коронавирусная инфекция – современное оружие: отзывы, что такое коронавирус в реальности 1585302360 1587561989 19653 Как обманывают мошенники на Авито: с доставкой и предоплатой на карту Что делать, если обманули 1585029240 1585037103 16641 Как мошенники обманывают на тендерах от Газпрома, используя портал госуслуг 1580745480 1582294978 10318 Развод на ОЛХ с предоплатой: что делать если обманули, база мошенников 1574428320 1576505970. ВОЗВРАТ ДЕНЕГ ОТ БРОКЕРА БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ. Потеря денег в результате работы с брокерами-мошенниками – это довольно распространенная проблема. На сегодняшний день на российском финансовом рынке существует множество брокеров, которые присваивают деньги вкладчиков себе. Что делать пострадавшим вкладчикам и возможен ли возврат денег от брокера без предоплаты, вы узнаете в этой статье. Если вы нуждаетесь в помощи профессионального финансового юриста, мы рекомендуем посетить бесплатную консультацию с нашими специалистами: +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133. Главная проблема возврата денег от брокера без предоплаты состоит в том, что вы сознательно пополняли счет брокера-мошенника. Вы добровольно вводили данные карты, поэтому приготовьтесь к тому, что банк будет задавать вам множество вопросов. Учтите, что если вы тщательно не подготовите ответы на эти вопросы, то возврат денег у брокера (без предоплаты) может затянуться. Так, вы должны будете доказать, что вы выполняли все свои обязанности перед брокером и соблюдали все условия договора. Вы также должны будете доказать банку, что вы владеете верификацией, которую подтвердил менеджер брокера. Вам необходимо будет подготовить доказательную базу для возврата денег от брокера без предоплаты. Она состоит из: договора с брокером, скриншоты с перепиской, скриншоты движения по счету и т.д. Для составления серьезной доказательной базы вам понадобится профессиональный юрист, обладающий богатым опытом в сфере переговоров с банками. Если вы нуждаетесь в помощи специалиста, мы предлагаем посетить бесплатную юридическую консультацию с нашими специалистами: +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133. Несмотря на то, что на сегодняшний момент рынок заполнился большим количеством брокеров, только небольшая их часть – это настоящие организации. Каждый день в Интернете появляется множество сайтов компаний, не обладающих порядочной репутацией и регуляцией. Эти брокеры-мошенники создаются только для того, чтобы собирать с граждан денег – возврата денег (без предоплаты) от таких брокеров ждать не приходится. Обратите внимание на то, что переводить денежные средства на личные кошельки брокеров и карты физических лиц не стоит – в противном случае полиция не сможет помочь вам, если брокер не будет возвращать ваши деньги. Брокер, который заслуживает доверия, дорожит своей репутацией. Такой брокер будет своевременно возвращать ваши деньги, не требуя предоплаты и не навязывая дополнительные акции и бонусы, чтобы удержать вас. Часто случается так, что у брокера могут возникнуть финансовые проблемы, и в результате этого брокер может покинуть рынок. Поэтому если вы хотите работать с брокером, которому действительно можно доверять, мы рекомендуем потратить на его поиск продолжительное время и внимательно изучить всевозможные рейтинги брокеров и отзывы. Если вы нуждаетесь в помощи юриста для возврата денег от брокера без предоплаты, но не знаете, куда обратиться, мы рекомендуем посетить бесплатную юридическую консультацию с нашими юристами. Связаться с нами вы можете по телефону: +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133. Существует не так много способов для возврата денег у брокера без предоплаты. Все они сводятся к процедуре чарджбэк. Перед тем, как воспользоваться данной услугой, необходимо рассмотреть несколько способов обезопасить себя от брокера-мошенника для того, чтобы осуществить успешный возврат денег без предоплаты. 1) После регистрации на сайте брокера разумнее всего будет сделать минимальный взнос, затем несколько минимальных ставок, а потом осуществить попытку вывести все свои деньги. Если брокер отказывается выводить их, приводя непонятные аргументы или просит подождать, то вам срочно необходимо прекращать работу с таким брокером. Чем быстрее вы это сделаете, тем больше у вас шансов вернуть деньги от брокера без предоплаты. 2) Проследите, куда пришли ваши деньги – либо в онлайн-банке, либо через смс-подтверждение. Брокер, которому можно доверять, принимает деньги на свой счет, а не использует другие компании и не просит излишние комиссии для того, чтобы побыстрее обработать платеж. 3) Не сообщайте брокеру о том, что вы хотите осуществить процедуру чарджбэк. Не стоит ставить недобросовестного брокера в известность о том, что вы планируете вывести свои деньги, используя дополнительные возможности. В противном случае брокер может «слить» вас счет или отказаться выполнять ваши требования, подав в банк специальные бумаги, в которых записано, что мошенником являетесь вы, а не брокер. 4) Воспользуйтесь помощью грамотного юриста. Банк не заинтересован в возврате денег от брокера (без предоплаты), поэтому разумнее будет проконсультироваться с юристом, который имеет богатый опыт. Если вы нуждаетесь в услугах специалистов по чарджбэку, мы предлагаем посетить бесплатную юридическую консультацию с нашими профессионалами: +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133. Пополняя счета в различных брокерских организациях, а также совершая разного рода покупки, владельцы карт используют системы VISA и MasterCard. Чтобы произвести покупки или пополнить счет, необходимо ввести все данные вашей карты, а затем подтвердить транзакцию, и тогда деньги переходят на счет брокера или продавца в магазине. Однако могут возникнуть случаи, когда переведя денежные средства, вы впоследствии попросту не получите оплаченную услугу или товар. В таком случае вы можете воспользоваться такой процедурой, как чарджбэк. Что это?

Дословно чарджбэк означает «вернуть деньги». Применив чарджбэк, вы можете отменить перевод денег и получить их обратно, но при этом необходимо соблюдать все условия, которые поставила платежная система. Переводить деньги обратно на ваш счет должен тот банк, с помощью карты которого вы осуществили покупку или оплатили услугу. Если вы стали жертвой брокера-мошенника, то отчаиваться не стоит – вы все еще можете вернуть свои денежные средства. Для этого вы можете воспользоваться услугой чарджбэк. Суть чарджбэка заключается в аннулировании платежа и возврате денежных средств на счет клиента. Для того, чтобы вернуть деньги от брокера, используя услугу чарджбэк, вы должны доказать, что действительно пострадали и потеряли свои деньги. Вам понадобится собрать пакет всех необходимых документов, а также скриншоты различных переписок, в которых брокер отказывается возвращать ваши деньги. Не забудьте подготовить копию договора – желательно найти и отметить те пункты, которые брокер нарушил. Учтите, что услугой чарджбэк вы можете воспользоваться в течение 540 дней с момента перевода денег. Если вас обманул недобросовестный брокер и вы хотите вернуть свои деньги, мы предлагаем посетить бесплатную консультацию с нашими юристами: Не так давно юрист Таганского Дома Права помог недовольному клиенту брокера Born To Trade (Борн Ту Трейд) вернуть крупную сумму, воспользовавшись процедурой чарджбэк. Подробнее об этом вы можете узнать здесь. - возможно ли в вашем случае осуществить чарджбэк? Для этого должны быть соблюдены следующие условия: 1) вы внесли деньги, используя карты Visa или Mastercard, именно на счет компании, а не на счета посторонних лиц или частные кошельки. - собрав все нужные документы, отправьте заявление на возврат без предоплаты брокеру, и если он проигнорирует вашу просьбу, то лучше обратиться в банк. - в претензии не нужно указывать факт мошенничества – это затянет процесс возврата денег от брокера. Если вы нуждаетесь в помощи при составлении грамотной претензии, мы рекомендуем воспользоваться услугами наших профессиональных юристов +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133. Если брокер действительно выводит деньги вкладчиков, то скорее всего такой брокер существует довольно долго и имеет положительную репутацию. Такие брокеры стараются не потерять клиента, поэтому исправно выплачивают ему положенные средства. Брокеры-мошенники, которые обманывают вкладчиков, не могут быть зарегистрированы в той стране, где деятельность брокеров четко регламентируется. Это связано с тем, что недовольные выплатой вкладчики могут довести дело до судебного разбирательства и полной ликвидации компании. Чаще всего брокеры-мошенники регистрируются на оффшорах: Кипр, Сент-Винсент, Сейшельские острова и т.д. Недобросовестные брокеры не имеют положительных отзывов. Чаще всего они распространяют массовые положительные отзывы в Интернете, которые не соответствуют действительности. Убедитесь, что отзыв, который вы читаете, написан реальным вкладчиком. Если вы являетесь одним из пострадавших вкладчиков брокера-мошенника и на данный момент не можете получить свои деньги, мы рекомендуем обратиться за помощью к нашим профессиональным юристам. К сожалению, попытки самостоятельно вернуть свои деньги часто заканчиваются неудачей. Часто это связано с тем, что у обычных граждан отсутствуют необходимые знания в сфере права. К тому же, недобросовестные брокеры попросту не идут на контакт с недовольными вкладчиками. Наши юристы ответят на все ваши вопросы, помогут составить и направить к брокеру претензию, а также будут представлять ваши интересы в суде. Вы можете посетить бесплатную юридическую консультацию с нашими специалистами в любой день. Связаться с нами вы можете по телефону: +7 800 500 3961 и +7 499 110 4133. Dealing world. Информация о брокере Dealing world. Краткая справка Dealing world. Компания фактически вышла на рынок в 2020 году. Информации о ней даже на официальном сайте минимум. Мы не нашли регистрационных документов, а в качестве разрешительного представлен сертификат некой Комиссии контроля и регулирования финансовых рынков (CCRFM) за подписью её главы Энтони Шрауда. Однако по бланку сертификата невозможно определить юрисдикцию выдавшего её органа и самой компании. В перечне известных финансовых регуляторов её также нет. Заменить собой полноценную брокерскую лицензию такой сертификат не может. Раздел «Контакты» зияет пустотой: в нём предложен один-единственный имейл. И содержится намёк, что после регистрации станет доступна отправка сообщений через онлайн-форму. Телефоны не обнародованы. Интернет-ресурс имеет версии на русском и английском языках. Торговые аккаунты и платформа Дилинг Ворд. Стандартные клиенты: те, кто не имеет обширного опыта трейдинга и вносит депозит от 50 € до 10 тысяч евро. Очень большая комиссия за содержание счёта: целых 90 €. А торговые условия очень туманны. Заявлены разве что начисления на остаток и бонусные баллы, но это не про трейдинг, а про внутреннюю систему поощрений. VIP-пользователи. В эту категорию можно попасть, если внести 10 тыс. – 50 тыс. евро. Комиссия за содержание аккаунта уменьшена до 50 €, бонусы увеличены. Пополнение и вывод денег из Dealing. Внести средства можно без комиссий, но оплата услуг выбранной платёжной системы производится из кармана клиента. Методов платежей здесь великое множество: брокеры, не стеснённые рамками регулирования, могут себе позволить принимать деньги любыми способами. В их числе: Криптовалюты на сайте не перечислены, но пометка «и другие» заставляет предположить, что можно договориться о любом варианте. По крайней мере, для внесения. Заявку на снятие нужно оставлять через личный кабинет Dealing. Вывести деньги без комиссии отсюда нельзя. Причём учитывайте, что оплата фактически двойная: и брокеру, и платёжным системам за проведение транзакции. Самый дорогой банковский перевод: с него вычтут фиксированные комиссионные в 40 €. Остальные способы — 5 % от суммы перевода. Имейте в виду, что все расчёты проводятся в евро. Компания принимает любую валюту, но конвертирует её в европейскую по своему внутреннему курсу. И нет никаких гарантий, что этот курс вас устроит. Отзывы о Dealing world. В сети много жалоб на пропажу денег. А также на то, что сотрудники компании уговаривали потенциальных клиентов поставить на компьютер программу удалённого доступа Ани Деск и сообщить код. Этого нельзя делать ни под каким предлогом! Заключение. Это брокер без регулирования, без адреса, и, судя по всему, без реальной торговли. Не рекомендуем рисковать. А также напоминаем, что нельзя устанавливать на своих устройствах программное обеспечение из сомнительных источников. Это касается и непонятных платформ анонимных подозрительных брокеров, и программ удалённого доступа. Для поисков честного брокера можно изучать свежие обзоры и обратиться к специалистам. Порядок перечисления зарплаты на банковскую карту. Подготовка к работе по зарплатному проекту. Перечислять заработную плату на банковскую карту работника работодатель имеет право только при наличии его согласия и строго на указанные работником реквизиты (ст. 136 ТК РФ). В случае если на предприятии ранее не практиковалось перечисление зарплаты на банковскую карту: Подготовить локальный акт/положение о переводе коллектива на зарплатный проект с указанием даты, с которой расчеты будут производиться в безналичной форме. Предусмотреть пункт о форме и порядке выдачи заработной платы в коллективном и трудовом договорах (подписать с коллективом и каждым отдельным сотрудником). Многие банки производят бесплатный выпуск пластиковых карт при подключении к зарплатному проекту или осуществляют его на льготных условиях. В любом случае расходы на выпуск карт и последующие транзакции денег для зачисления заработной платы будут существенно меньше расходов на ее выдачу через кассу предприятия, поскольку исключают комиссию за выдачу денежных средств на выплату заработной платы, расходы на транспортировку денег до кассы предприятия, а также снижают занятость кассира предприятия или вовсе исключают эту ставку. В случае если на предприятии уже существует зарплатный проект, при приеме нового сотрудника следует: Уведомить его о существовании на предприятии зарплатного проекта в рамках выбранного компанией банка. Предложить сотруднику открыть карту в рамках уже существующего зарплатного проекта или попросить сотрудника предоставить реквизиты его банковской карты/счета для перечисления заработной платы. Как правило, организации выгоднее присоединить принятого сотрудника к текущему зарплатному проекту, затратив средства на выпуск карты, чем создавать реестр и перечислять индивидуально ему выплаты в сторонний банк. Но отказать работнику в перечислении выплат на карту в любом выбранном им банке работодатель не вправе (ст. 136 ТК РФ, ч. 6 ст. 5.27 КоАП РФ). Навязывать работнику банк для получения заработной платы категорически запрещено. За это предусмотрены штрафы от 10 000 руб. на должностных лиц и до 100 000 руб. на юрлицо. Подробнее о санкциях за навязывание зарплатного банка вы можете узнать в КонсультантПлюс. Получите пробный доступ к системе быстро и переходите в материал. Подача документов в банк для подключения организации к зарплатному проекту. В большинстве случаев банком, с которым организация намерена заключить соглашение о зарплатном проекте, является тот, где она имеет расчетный счет. Для своих клиентов банк не только делает льготы при выпуске карт, но и снижает комиссию на перевод средств или предлагает иные выгодные условия. Сторонние же банки, не получая текущей выгоды от клиента, будут стремиться получить прибыль из расходов по проекту. В зависимости от политики банка процедура подачи документов может быть несколько различной, но основной список документов везде примерно одинаков: заявление на предоставление услуги по переводу денежных средств в рамках зарплатного проекта (по форме банка); список сотрудников организации (Ф О., должность); персональные данные сотрудников (Ф О., дата рождения, реквизиты паспорта данные, сведения о регистрации по месту жительства); положение о заработной плате организации с указанием сроков выплат; информация о сотруднике, уполномоченном решать оперативные вопросы по зарплатному проекту: доверенность, копия документа, удостоверяющего личность данного сотрудника. Помимо указанных бумаг банк может затребовать копии учредительных документов, штатное расписание, альбом подписей доверенных лиц и т ВАЖНО! Стоит помнить, что передача в банк информации о сотрудниках попадает под действие закона «О защите персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ, поэтому, чтобы не возникало спорных ситуаций у организации со своими сотрудниками, необходимо собрать с них согласие на обработку персональных данных и передачу их в банк. После передачи указанных документов с банком заключается договор на подключение организации к зарплатному проекту, производится выпуск пластиковых карт для сотрудников, а фирма получает специальное программное обеспечение для формирования зарплатных реестров. Перечисление зарплаты на банковскую карту в 2020 - 2021 годах: порядок действий. Ф О. сотрудников; номера лицевых счетов; суммы для зачисления; назначения платежей; реквизиты банка. С 01.06.2020 в расчетных документах на выплаты работникам нужно указывать один из трех кодов дохода. В платежном поручении для этого задействован реквизит 20 "Наз. пл". Указывать соответствующий код нужно и в реестре, банк должен давать такую возможность. Реестр должен быть подписан уполномоченными лицами организации и иметь оттиск печати. Форма реестра устанавливается каждым банком самостоятельно и согласовывается при подписании договора на подключение к зарплатному проекту. Порядок представления и заполнения зарплатного реестра и платежек установлен пп. 1.17, 1.19, 1.24, приложением 1 к положению ЦБ РФ от 19.06.2012 № 383-П. Большинство банков используют специальное программное обеспечение для составления и отправки реестра, что позволяет сократить время составления самого реестра и не допустить опечаток в реквизитах. Правила документооборота требуют, чтобы организация предоставляла в банк 2 реестра на перечисление заработной платы, но при наличии электронного документооборота между банком и организацией, как правило, в этом нет необходимости. ВАЖНО!

Большинство банков для проведения расчетных операций по перечислению заработной платы открывают дополнительные счета, поэтому при составлении платежного получения надо проверить правильность указания «зарплатного» счета. Этот пункт важен для организаций, передающих реестры на выплату заработной платы в банк на бумажном носителе, потому что без отметки об исполнении реестр считается неисполненным, а заработная плата – неперечисленной. Если же реестр отправляется в банк через специальную программу, то после зачисления заработной платы сотрудникам в программе приходит уведомление и реестр отражается как «Исполненный». Важные нюансы. Перечисление зарплаты на банковскую карту сотрудника обязывает не позднее следующего операционного дня произвести уплату НДФЛ: так как выплата денежных средств на карту является их фактической выдачей, отсутствие перечисления подоходного налога – прямое нарушение положений п. 6 ст. 226 НК РФ. В случае если в трудовом договоре указан данный пункт и присутствует заявление от работника с просьбой перечисления заработной платы третьим лицам, организация имеет право выполнить данную операцию (ч. 5 ст. 135 ТК РФ). Это могут быть, например, перечисления в банки (в счет погашения кредитов), физическим лицам (займы, взаиморасчеты). Для корректности проведения данной операции заявление работника должно содержать следующую информацию: получатель, платежные реквизиты, назначение платежа, сумма (удобнее, чтобы сумма формировалась как процент от начисленной зарплаты) и срок, в течение которого должны производиться выплаты. Итоги. Перечисление зарплаты на банковскую карту имеет свои преимущества. Для бухгалтерии выдача заработной платы наличными – это всегда дополнительные временные затраты: составление ведомостей, отсчет и выдача денежных средств, депонирование сумм заработной платы для сотрудников, по каким-либо причинам не явившихся за ней. Переход на безналичную форму оплаты труда не только упростит процедуру выдачи заработной платы, но и сделает ее более комфортной для сотрудников и понятной для проверяющих органов. Dealing world. Информация о брокере Dealing world. Краткая справка Dealing world. Компания фактически вышла на рынок в 2020 году. Информации о ней даже на официальном сайте минимум. Мы не нашли регистрационных документов, а в качестве разрешительного представлен сертификат некой Комиссии контроля и регулирования финансовых рынков (CCRFM) за подписью её главы Энтони Шрауда. Однако по бланку сертификата невозможно определить юрисдикцию выдавшего её органа и самой компании. В перечне известных финансовых регуляторов её также нет. Заменить собой полноценную брокерскую лицензию такой сертификат не может. Раздел «Контакты» зияет пустотой: в нём предложен один-единственный имейл. И содержится намёк, что после регистрации станет доступна отправка сообщений через онлайн-форму. Телефоны не обнародованы. Интернет-ресурс имеет версии на русском и английском языках. Торговые аккаунты и платформа Дилинг Ворд. Стандартные клиенты: те, кто не имеет обширного опыта трейдинга и вносит депозит от 50 € до 10 тысяч евро. Очень большая комиссия за содержание счёта: целых 90 €. А торговые условия очень туманны. Заявлены разве что начисления на остаток и бонусные баллы, но это не про трейдинг, а про внутреннюю систему поощрений. VIP-пользователи. В эту категорию можно попасть, если внести 10 тыс. – 50 тыс. евро. Комиссия за содержание аккаунта уменьшена до 50 €, бонусы увеличены. Пополнение и вывод денег из Dealing. Внести средства можно без комиссий, но оплата услуг выбранной платёжной системы производится из кармана клиента. Методов платежей здесь великое множество: брокеры, не стеснённые рамками регулирования, могут себе позволить принимать деньги любыми способами. В их числе: Криптовалюты на сайте не перечислены, но пометка «и другие» заставляет предположить, что можно договориться о любом варианте. По крайней мере, для внесения. Заявку на снятие нужно оставлять через личный кабинет Dealing. Вывести деньги без комиссии отсюда нельзя. Причём учитывайте, что оплата фактически двойная: и брокеру, и платёжным системам за проведение транзакции. Самый дорогой банковский перевод: с него вычтут фиксированные комиссионные в 40 €. Остальные способы — 5 % от суммы перевода. Имейте в виду, что все расчёты проводятся в евро. Компания принимает любую валюту, но конвертирует её в европейскую по своему внутреннему курсу. И нет никаких гарантий, что этот курс вас устроит. Отзывы о Dealing world. В сети много жалоб на пропажу денег. А также на то, что сотрудники компании уговаривали потенциальных клиентов поставить на компьютер программу удалённого доступа Ани Деск и сообщить код. Этого нельзя делать ни под каким предлогом! Заключение. Это брокер без регулирования, без адреса, и, судя по всему, без реальной торговли. Не рекомендуем рисковать. А также напоминаем, что нельзя устанавливать на своих устройствах программное обеспечение из сомнительных источников. Это касается и непонятных платформ анонимных подозрительных брокеров, и программ удалённого доступа. Для поисков честного брокера можно изучать свежие обзоры и обратиться к специалистам. Оплата. Внимание! Только предоплата выбранного тура и подтверждение её получения менеджерами по e-mail являются гарантией вашего участия в нем! Существует два типа поездок в Чернобыльскую Зону - плановые и индивидуальные. Оба типа поездок требуют подачи заявки на участие минимум за две недели до даты выезда (это время необходимо для оформления всех разрешений и пропусков). Оформление документов начинается только после предоплаты поездки. Принципы оплаты для этих двух типов поездок различаются. Для плановых поездок : после отправки заявки на участие необходима предоплата в размере 25%. При посадке в автобус вам необходимо будет иметь остаток суммы без сдачи. Для индивидуальных поездок: после отправки заявки на участие и согласования всех подробностей вашей поездки с менеджером, для начала оформления документов на въезд, необходима предоплата в размере 50% от стоимости всего тура. Вторая половина оплаты индивидуального тура происходит при посадке в автобус. В стоимость индивидуального тура входит 3 просчета стоимости экскурсии. В случае необходимости произвести дополнительные просчеты (изменяется размер группы, гражданство участников или други вводные данные), взымается дополнительная комиссия. Для всех типов поездок: В случае изменения стоимости экскурсии, для тех туристов кто уже забронировал и предоплатил участие в этой экскурсии, остаток суммы в долларах остаётся прежним и не меняется. Процесс оплаты. Обратите внимание, что комиссия сервиса Interkassa.com составляет 3% от суммы платежа. Учитывая, что сумма платежа это 25%, комиссия равна 0,75% от общей стоимости поездки. В случае, если у вас не получается оплатить указанными выше методами, пожалуйста, обратитесь в поддержку сервиса Interkassa.com, либо же к менеджерам ЧЕРНОБЫЛЬ ТУР®. Также возможна оплата на банковский счет и с помощью системы PayPal. Для оплаты этими способами, пожалуйста, свяжитесь с менеджером. Внимание! Неоплаченные заявки на плановые выезды автоматически аннулируются через 4 дня после получения. Возврат платежа. Бывают случаи, когда уже после оплаты тура обстоятельства у клиента меняются и он/она не может принять участие в долгожданной поездке в Чернобыль. Для таких случаев ЧЕРНОБЫЛЬ ТУР® создал максимально комфортные для клиента условия, и выработал такие условия и порядок возврата платежей: Для плановых поездок: 1) - в случае отказа по инициативе клиента более чем за 15 дней до поездки включительно, предоплата возвращается в полном объеме. 2) - в случае отказа по инициативе клиента менее чем за 15 дней до поездки, удерживаются 25% от стоимости выбранного им тура. Для индивидуальных поездок: 1) - в случае отказа всей группы по инициативе клиента более чем за 15 дней до поездки включительно, удерживается 10% от стоимости тура, 2) - в случае отказа всей группы по инициативе клиента менее чем за 15 дней до поездки, удерживается 25% стоимости тура. В случае, если клиент оплатил 100%, вторая часть средств возвращается. 3) - в случае отказа части группы по инициативе клиента менее чем за 15 дней до поездки, конечная стоимость индивидуального выезда не пересчитывается. Для всех типов поездок: 1) - оплата перевода возвращаемой суммы производится за счёт клиента. 2) - в случае форсмажора в день поездки, при невозможности проведения поездки по причинам, не зависящим от Чернобыль-ТУР, как-то погодные условия, действия органов государственной власти и др., - клиенту возвращается 50% стоимости тура. 3) - в случае прекращения экскурсии по желанию или по вине экскурсантов (например, досрочный выезд из Зоны, или депортация по причине нарушения правил пребывания), стоимость экскурсии не возвращается. ЧЕРНОБЫЛЬ ТУР® не компенсирует затраты, связанные с прибытием в Украину, размещением, и другие затраты, не относящиеся непосредственно к туру в Чернобыль. В случае неявки клиента к автобусу во время посадки по каким-либо причинам не зависящим от ЧЕРНОБЫЛЬ ТУР®, в случае недопуска клиента в Зоне по причине алкогольного или наркотического опьянения, а так же похмелья от оных, предоплата не возвращается, претензии не принимаются. Вывод с ИП. Перевод денег на карты физ лиц. Переводы с ИП на карты с физических лиц. Банковский счет это удобный способ вести дела и без которого в большинстве случаев не обойтись. К пластиковой карте, которая есть практически у любого человека, привязан и счет в банке. Давайте разберемся с вопросами расчетного счета и личной карты физлица ИП. Допустимо ли для ИП получать или переводить средства на обычную пластиковую карту, свою или третьего лица, и чем это может быть чревато. Можно ли вообще без расчетного счета? Индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, и он может завести себе пластиковую карту того или иного банка, на остаток средств которой банк будет начислять проценты. Может показаться, что это удобнее, чем платить за обслуживание расчетного счета. Тем более что закон не обязывает ИП проводить операции через банк, если лимит по наличным расчетам не превышает порога в 100 тыс. руб. Рассмотрим причины, почему для ИП все же удобнее пользоваться расчетным счетом. При работе с юридическими лицами могут возникнуть затруднения при проведении оплаты как с одной, так и с другой стороны. Можно потерять потенциального партнера, так как юр лицо не захочет иметь дело с контрагентом без расчетного счета. Операции с наличностью предусматривают соблюдение правил кассовой дисциплины – это дополнительные сложности и контроль. 100 тыс. руб. наличного лимита в рамках одного договора – это совсем не так много, как может показаться даже мелкому предпринимателю. Итак, работать с одной только банковской картой без расчетного счета для ИП неудобно и невыгодно. Значит, встает вопрос, можно ли их сочетать и как именно. оплата на личную банковскую карту со стороны клиентов; вывод денег со своего расчетного счета на свою банковскую карту; перевод денег со своего р/с на банковские карты третьих лиц. Зачисление чужих средств на личную карту ИП. Можно ли получать на свою личную банковскую карту оплату от клиентов, особенно регулярно?

Исходя из позиций налоговой - прямо не возражает, банк запрещает, но не всегда может проконтролировать. Возможные риски от налоговой. Инспекция может все поступления на карту учесть как налогооблагаемые, а не только те, что проводились «по бизнесу». ИП придется доказывать, какая часть из поступлений является доходами, а какая нет, причем подтверждать это документально. Если доказать это не удастся, то могут вменить «систематическое уклонение от уплаты налогов», что чревато серьезными санкциями. В результате налоговики вправе доначислить налог, выписать штраф за недоимку и пеню за несвоевременную уплату. Возможные риски от банка. Если предприниматель нарушает условие пользования услугой банка, а проведение через личную карточку предпринимательских денег – это нарушение, банк вправе прекратить поставлять услугу, то есть заблокировать карту, причем не только данную, но и другие, принадлежащие этому лицу. Кроме того, в рамках борьбы с легализацией незаконных доходов, регламентированной ФЗ №115, банки обязаны сообщать в налоговую и в правоохранительные органы о подозрительных движениях средств. Таковыми вполне могут счесть регулярные поступления на карту физлица, особенно в крупных размерах. ИП придется решать вопрос не только с банком – объяснять и подтверждать источники получения средств. Вывод своих средств с расчетного счета на свою карту. С точки зрения закона, и на расчетном, и на личном счете индивидуальный предприниматель держит свои собственные средства. Распоряжаться ими он вправе по своему усмотрению. Доход от предпринимательской деятельности может быть использован предпринимателем так, как ему угодно, без ограничений, в том числе и выведен на личную карту для любых нужд. В назначении перевода следует указать «Доход от предпринимательской деятельности, без НДС» или просто «Материальная помощь» (во избежание возможного конфликта с банком). Перевод средств со своего р/с на чужие пластиковые карты. оплата услуг партнеров или заработной платы своих сотрудников, минуя расчетный счет; личные переводы средств (например, родственникам). В первом случае это формально ведение предпринимательской деятельности, то есть применимы те же положения и риски, что и при зачислении «хозяйственных» денег на личную карту, то есть делать это не рекомендуется. Заработную плату сотрудникам платить на их пластиковые карты вполне можно, но при этом с каждого платежа будет обязательно удержан соответствующий налог (НДФЛ и страховые отчисления). Второй случай, по логике, не должен быть крамольным. Теоретически, разве не может предприниматель оплатить заработанными в бизнесе деньгами покупки жены, лечение родственника и т.п.? Однако закон говорит о том, что расчетный счет предназначен именно для предпринимательской деятельности. Поэтому ситуация неоднозначная. Итак, подведем итоги: На личные цели средства лучше переводить с предназначенного для этого текущего счета. Сначала выведите деньги с р/с на свою личную карту физлица, а затем совершайте переводы в пользу третьих лиц. Для бизнес-расчетов используйте расчетный счет. При переводах, не имеющих отношение к предпринимательству, всегда указывайте корректное назначение платежа: «Перевод личных средств».

слив на карту без предоплаты и оплаты перевода